Neuausrichtung Vermögensverwaltung
Wir optimieren unsere Vermögensverwaltung, um Ihre Anlagen noch gezielter an Ihrer persönlichen Strategie auszurichten.
OptiPortfolio
Künftig wird Ihr OptiPortfolio konsequent gemäss Ihrer hinterlegten Anlagestrategie geführt. Damit stellen wir sicher, dass Ihre Vermögensverwaltung noch stärker auf Ihre individuellen Bedürfnisse, Ihre Risikobereitschaft und Ihre finanziellen Ziele abgestimmt ist.
FlexPortfolio
Die Vermögensverwaltung FlexPortfolio wird künftig mit der Strategie «Dynamisch» oder «Aktien» geführt. Diese kann von Ihrer bisherigen Strategie abweichen. Es muss mit höheren Schwankungen, aber auch zusätzlichen Gewinnchancen gerechnet werden.
Gebühren
Im Zuge dieser Neuausrichtung führen wir ausserdem ein neues, transparentes Gebührenmodell ein: die All-in-One-Fee (AIOF). Diese einheitliche Pauschalgebühr umfasst sämtliche Leistungen der Vermögensverwaltung – inklusive Portfolioüberwachung, Berichterstattung und Transaktionskosten. Für Sie bedeutet dies mehr Klarheit und dass die Gesamtkosten Ihrer Vermögensverwaltung voraussichtlich in einem ähnlichen Ramen wie bisher ausfallen werden.
Vermögensverwaltung Flex- und OptiPortfolio
Gebühren bis 31.12.2025, die Gebührenabrechnung erfolgte jährlich.
| bis 31.12.2025 | |
|---|---|
|
Depotgebühren |
0.25 % |
|
Verwaltungsgebühren |
0.75 % |
|
Minimum |
CHF 250.00 |
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Courtage bis CHF 250'000 (portfoliovolumenabhängig) |
0.50 % |
|
Courtage bis CHF 500'000 (portfoliovolumenabhängig) |
0.40 % |
|
Courtage ab CHF 500'000 (portfoliovolumenabhängig) |
0.30 % |
Vermögensverwaltung OptiPortfolio
Gebühren neu per 01.01.2026 mit jährlicher All-in-one-Fee Verrechnung.
|
All-in-one-Fee mit absolutem Staffeltarif pro Rata ohne Minimum |
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|---|---|
|
Bis CHF 100'000 |
1.15 % |
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Bis CHF 500'000 |
1.10 % |
|
Ab CHF 500'000 |
1.00 % |
Beispiel Staffeltarif OptiPortfolio:
| Anlagevolumen | Tarif | Totale Gebührenbelastung pro Jahr |
|---|---|---|
|
CHF 50'000.00 |
1.15 % |
CHF 575.00 |
|
CHF 200'000.00 |
1.10 % |
CHF 2'200.00 |
|
CHF 600'000.00 |
1.00 % |
CHF 6'000.00 |
Vermögensverwaltung FlexPortfolio
Gebühren neu per 01.01.2026 mit jährlicher All-in-one-Fee Verrechnung.
|
All-in-one-Fee mit absolutem Staffeltarif pro Rata ohne Minimum |
|
|---|---|
|
Bis CHF 100'000 |
1.35% |
|
Bis CHF 500'000 |
1.25 % |
|
Ab CHF 500'000 |
1.15 % |
Beispiel Staffeltarif FlexPortfolio:
| Anlagevolumen | Tarif | Totale Gebührenbelastung pro Jahr |
|---|---|---|
|
CHF 50'000.00 |
1.35 % |
CHF 675.00 |
|
CHF 200'000.00 |
1.25 % |
CHF 2'500.00 |
|
CHF 600'000.00 |
1.15 % |
CHF 6'900.00 |
Strategien und entsprechende Produkte
| Anlagestrategie / Produkte | OptiPortfolio mit Strategie "Einkommen" | OptiPortfolio mit Strategie "Ausgewogen" |
|---|---|---|
|
Empfohlene Strategie gemäss Risikoprofilierung |
Einkommen |
Ausgewogen |
|
Durchschnittliche Volatilität |
5.80 % |
8.40 % |
|
Erwartete Rendite* |
2.00 % |
2.50 % |
|
Empfohlener Anlagehorizont |
> 8 Jahre |
> 8 Jahre |
| Anlagestrategie / Produkte | OptiPortfolio mit Strategie "Dynamisch" | FlexPortfolio mit Strategie Dynamisch / Aktien |
|---|---|---|
|
Empfohlene Strategie gemäss Risikoprofilierung |
Dynamisch |
Dynamisch / Aktien |
|
Durchschnittliche Volatilität |
10.40 % |
12.70 % |
|
Erwartete Rendite* |
3.00 % |
3.50 % |
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Empfohlener Anlagehorizont |
> 10 Jahre |
> 10 Jahre |
Vermögensverwaltungsprodukte
* Die Angaben zu den Renditeerwartungen sind als Anhaltspunkte für die verschiedenen Anlagestrategien zu verstehen. Es gibt keine Gewähr, dass sich diese in Zukunft nicht ändern. Diese Prognosen sind keine verlässlichen Indikatoren für die künftige Wertentwicklung.
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